- 離岸家族信託離岸家族信託是指委託人將家族財產轉移給境外的受託人,由受託人為了家族成員的利益或特定目的進行管理。這種財富管理工具可以避免遺產稅和財產繼承糾紛,靈活管理財產並確保財富代代相傳。例如,《人民的名義》中,高育良設立了一個2億元的信託。許家印也被揭露為其兒子設立了23億的信託。
- 慈善基金會慈善基金會的優勢在於,即使公司破產,基金會帳戶下的資產也不會被清算。例如,今年7月30日,港股上市公司碧桂園服務發佈公告稱,公司控股股東、非執行董事兼董事會主席楊惠妍向國強公益基金會(香港)有限公司捐贈6.75億股用於慈善公益。
- 故意輸官司2016年,一位中國企老總在美國打經濟糾紛官司,花大錢聘請知名律師判自己敗訴。原告和被告都是這位老總的公司,最終中國公司敗訴,需要賠償美國公司一大筆錢,從而實現了資產的安全轉移。
- 高價拍賣古董法國曾有估價1萬左右的青花瓷,最後在多名中國買家的哄搶下,被提升到7000萬。這是一種明顯的洗錢手段。
- 故意賭博輸錢富人通常與境外賭場合作,在賭場大量輸錢,然後由賭場幫助將這筆錢存進外國帳戶,賭場從中收取手續費。
- 與外資公司合作,發票造假例如,本來是1個億的合同,但虛構成10個億的支票,這樣多餘的錢就轉移到了境外。
- 大額保單透過購買保險進行資產轉移,但這種方式的損耗率較高,成本一般在30%-40%之間。
- 境外註冊公司例如在威爾金城島、開曼城島和安道爾等地註冊公司,透過多次設立子公司,形成複雜的股權結構,從而躲避監管。
- 境外買房這種方式的優點在於既可以實現資產轉移,又可以獲得該國的永久居留權或公民身份。
- 地下錢莊香港存在大量地下金錢莊重,富豪將錢存進地下金錢莊,錢莊再將等額的款項存進外國銀行,金錢從中抽取3%-4%的手續費。
- 虛擬貨幣如比特幣和以太幣等虛擬加密貨幣具有隱密、難以追蹤的優勢,富人透過購買虛擬貨幣將資產移至海外。
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