發布者: 錢生28/05/2024
投資準備清單 • 做好財務預算 • 評估風險承受能力 • 制訂投資組合和做好研究 • 選擇持牌交易平台和檢查收費 • 定期檢討投資目標及組合
1.善用投資準備清單
良好的投資習慣能讓你財務更穩健，在投資路上打下堅實的基礎。在開始投資前，應培養使用投資準備清單的習慣。投資準備清單列出多個投資前應注意的事項，幫助你了解自身狀況和市場環境，選擇適合自己的投資產品，為你的投資組合做好準備！
2.投資前做好準備
在開始投資之前，第一步就是做好財務預算。財務預算能讓你了解自己的收入和支出情況，進一步管理好自己的財務。培養制作預算的良好習慣，每月將收入分配到各個項目，包括日常生活開支、儲蓄、償債和投資。透過記錄收支情況，按預算量入為出，並按時儲蓄。這將幫助你維持財政健康，確保有足夠的儲蓄，才把足夠的資金撥作投資用途。
3.評估風險及制訂投資組合
你需要評估自己在投資上的風險承受能力。風險承受能力取決於你的財務狀況、投資期限和風險偏好。你可以通過投資問卷、風險評估工具等方式評估自己的風險承受能力。因應自己的風險承受能力制訂投資組合，組合內可以包括股票、債券、基金、黃金等不同類型的投資產品。例如風險承受能力較低的投資者應選擇較保守的投資組合，而在選擇投資產品前，做好研究功課也是必須的。你可以通過投資產品刊物、公司財務報表、市場新聞及分析等進行研究。這可以幫助你了解市場趨勢、公司背景、業績和投資產品的優劣。
4.選擇持牌交易平台
投資前選擇一個持牌的交易平台非常重要，還要比較它們的信譽、費用及操作等。在選擇交易平台時，可以使用證監會網站的持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊，以檢查有關中介人及交易平台的持牌紀錄。證監會網站亦設有無牌公司及可疑網站名單，開立投資戶口前應先作檢查以慎防受騙。謹記進行任何投資產品買賣交易前，都要小心檢查收費及相關條款，避免損失。
5.定期檢討投資目標及組合
最後，要培養定期檢討投資目標及組合的習慣。因為投資市場和經濟狀況會不斷變化，你需要定期評估及管控風險，調整投資目標及組合內投資產品的比例。這樣可以確保你的投資目標及組合隨市場情況作合理調整及風險管理。養成良好的投資習慣是財富管理的要訣，現在就善用投資準備清單開始你的投資大計吧！
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